Geldwäscheprävention und Verifizierung bei Yaa Casino

Wir betreiben dieses Casino unter der Lizenz 8048/JAZ2023-045 der Curaçao-Geldspielbehörde. Dazu gehört die Pflicht, Geldwäsche und Finanzbetrug aktiv zu verhindern. Diese Seite erklärt, was das für Sie konkret bedeutet: welche Dokumente wir anfordern, wann wir sie prüfen und was passiert, wenn etwas nicht zusammenpasst.

Unsere AML-Richtlinie

Yaa Entertainment B.V., gegründet 2023, hält als Lizenznehmerin die Vorgaben der Anti-Geldwäsche-Gesetzgebung von Curaçao in voller Höhe ein. Das bedeutet für uns konkret: Wir müssen wissen, wer bei uns spielt, woher die Gelder stammen und wohin sie fließen. Diese Pflichten sind nicht verhandelbar, denn sie schützen nicht nur uns, sondern auch Sie als Spieler vor Missbrauch Ihres Kontos durch Dritte.

Unser internes Compliance-Team führt Risikobewertungen nach dem Vier-Augen-Prinzip durch. Ungewöhnliche Muster werden nicht automatisch sanktioniert, sondern geprüft und dokumentiert. Alle Entscheidungen folgen einem schriftlich festgelegten Verfahren, das den Behörden von Curaçao auf Anfrage jederzeit offengelegt werden kann.

• Lizenz: 8048/JAZ2023-045, ausgestellt von der Curaçao-Geldspielbehörde
• Betreibergesellschaft: Yaa Entertainment B.V.
• Zahlungswege: ausschließlich Fiat in EUR, keine Kryptowährungen
• Meldewesen: verdächtige Vorgänge melden wir an die zuständige Financial Intelligence Unit

Wann wir Sie verifizieren

Die Grunddaten erfassen wir bereits bei der Registrierung: Name, Geburtsdatum, Adresse und E-Mail. Die vollständige Identitätsprüfung verlangen wir gesetzlich vor Ihrer ersten Auszahlung. Sie können sie aber jederzeit freiwillig früher abschließen, und wir empfehlen das ausdrücklich, weil dadurch Auszahlungen in der Regel innerhalb von 0 bis 24 Stunden bei E-Wallets erfolgen.

Unabhängig davon kann eine Prüfung auch durch Schwellenwerte oder Auffälligkeiten ausgelöst werden. Etwa wenn Einzahlungen und Spielverhalten nicht zu den Angaben in Ihrem Profil passen. In diesen Fällen meldet sich unser Compliance-Team per E-Mail oder im 24/7-Live-Chat bei Ihnen.

• Registrierung: Abgleich von Name, Geburtsdatum und Adresse
• Erste Auszahlung: vollständige KYC-Prüfung zwingend erforderlich
• Ab 2.000 EUR kumulierter Einzahlungen: erweiterte Prüfung möglich
• Bei Auffälligkeiten: Prüfung jederzeit, unabhängig von Schwellenwerten

Benötigte Dokumente im Überblick

Für die Prüfung brauchen wir drei Dokumentarten. Alle müssen vollständig lesbar, aktuell und auf Ihren bei uns hinterlegten Namen ausgestellt sein.

• Identitätsnachweis: Reisepass oder Personalausweis, beidseitig
• Adressnachweis: Stromrechnung, Bankauszug oder Meldebescheinigung, nicht älter als 3 Monate
• Zahlungsmethode: Foto der verwendeten Karte (Vorderseite, mittlere Ziffern abgedeckt) oder Screenshot des E-Wallet-Kontos mit sichtbarem Namen

So läuft die Verifizierung ab

Der gesamte Ablauf ist darauf ausgelegt, dass Sie ihn in einer Sitzung erledigen können. Reichen Sie alle Dokumente zusammen ein, prüfen wir sie gemeinsam, und Sie müssen nicht mehrfach nachreichen.

• Schritt 1: Sie öffnen im Kontobereich den Punkt Verifizierung und laden die Dokumente direkt hoch.
• Schritt 2: Unser Compliance-Team prüft Vollständigkeit und Lesbarkeit der Unterlagen.
• Schritt 3: Bei Unklarheiten melden wir uns innerhalb von 24 Stunden mit einer konkreten Rückfrage.
• Schritt 4: Nach erfolgreicher Prüfung erhalten Sie eine Bestätigung per E-Mail, Ihre Auszahlung wird freigegeben.

Dauer und Datenschutz

Die Bearbeitung dauert in der Regel bis zu 24 Stunden, bei vollständigen Unterlagen häufig deutlich weniger. Ihre Dokumente übertragen Sie über eine verschlüsselte Verbindung, sie werden getrennt von Ihren Spieldaten gespeichert und sind ausschließlich dem Compliance-Team zugänglich. Wir geben sie nicht an Dritte weiter, außer an die Behörden von Curaçao, soweit diese es gesetzlich verlangen.

Screenshots und Fotos löschen wir nach Abschluss der Prüfung aus dem Bearbeitungssystem. Ihren Live-Chat erreichen Sie rund um die Uhr, falls ein Dokument abgelehnt wurde und Sie die Rückmeldung nicht einordnen können.

Warum wir Herkunftsnachweise verlangen

Ein Herkunftsnachweis (Source of Funds) belegt, dass die von Ihnen eingesetzten Gelder aus einem legalen Einkommen stammen. Wir verlangen ihn nicht bei jedem Spieler, sondern wenn Einzahlungen in einem Umfang erfolgen, der nach den Vorgaben unserer Lizenz eine vertiefte Prüfung auslöst.

Als Nachweis akzeptieren wir Gehaltsabrechnungen, Steuerbescheide, Jahresabrechnungen des Bankkontos, Nachweise aus Vermietung oder Verkauf von Vermögenswerten sowie Erbschaftsdokumente. Es genügt immer ein einzelnes, aussagekräftiges Dokument, aus dem Herkunft und Größenordnung ersichtlich sind. Solange die Prüfung läuft, können Sie weiterspielen, Auszahlungen ruhen jedoch.

Diese Nachfragen sind keine Vorwürfe, sondern gesetzliche Pflicht. Wer die Belege einmal eingereicht hat, muss sie bei unveränderten Verhältnissen in aller Regel kein zweites Mal vorlegen.

Kontrolle von Einzahlungen und Auszahlungen

Jede Transaktion auf unserem System läuft durch ein automatisiertes Monitoring, das Einzahlungs- und Auszahlungsmuster mit Ihrem Spielerprofil abgleicht. Spieler mit hohem Einsatzvolumen stuft das System in eine verstärkte Überwachungskategorie ein, für die kürzere Prüfintervalle und häufigere Dokumentaktualisierungen gelten.

Auszahlungen tragen wir grundsätzlich auf demselben Weg aus, auf dem die Einzahlung erfolgte. Zahlen Sie mit Visa ein, geht die Auszahlung zurück auf dieselbe Visa-Karte. Diese Same-Method-Regel verhindert, dass Geld über unser System zwischen Zahlungswegen verschoben wird. Steht ein Weg für Auszahlungen nicht zur Verfügung, kontaktieren wir Sie vor der Freigabe und finden eine rechtlich zulässige Alternative, meist per Banküberweisung auf ein Konto auf Ihren Namen.

Was bei fehlenden Dokumenten geschieht

Verweigern Sie die Verifizierung oder reichen die geforderten Unterlagen nicht ein, bleibt uns rechtlich kein Spielraum: Wir sperren dann Auszahlungen, bis die Prüfung abgeschlossen ist. Einzahlen und Spielen ist zunächst weiter möglich, gilt aber nicht als Anerkennung eines Verzichts auf die Dokumente.

Stimmen die eingereichten Dokumente nicht mit den Kontodaten überein, sperren wir das Konto vollständig und setzen Sie davon in Kenntnis. Liegt ein begründeter Verdacht auf Identitätsmissbrauch oder Geldwäsche vor, dürfen wir das Konto nach den Regeln unserer Curaçao-Lizenz einfrieren und sind verpflichtet, den Vorgang an die zuständige Financial Intelligence Unit zu melden. In diesem Fall sind Auszahlungen ausgeschlossen, bis die Behörde den Fall abschließend bewertet hat.

Ein einfacher Fachirrtum, etwa eine abgelaufene Meldebescheinigung, führt nie zur Sperre. Wir geben Ihnen dann 30 Tage Zeit, ein gültiges Dokument nachzureichen, und erinnern Sie vor Ablauf der Frist.

• Fehlende Dokumente: Auszahlungen gesperrt, Spielbetrieb läuft weiter
• Widersprüchliche Angaben: Kontosperrung bis zur Klärung
• Nachreichfrist bei kleinen Mängeln: 30 Tage
• Verdachtsfall: Kontoeinfrierung und Meldung an die Behörde

Aufbewahrung Ihrer Dokumente

Nach den Vorgaben unserer Lizenz dürfen wir Verifizierungsunterlagen nicht sofort löschen, sobald die Prüfung abgeschlossen ist. Wir bewahren Identitäts- und Zahlungsnachweise fünf Jahre ab dem Ende der Geschäftsbeziehung auf, verschlüsselt und getrennt von den Spieldaten gespeichert. Grund ist einfach: Behörden können innerhalb dieser Frist Einsicht verlangen, und wir müssen jeden geprüften Vorgang belegen können.

Nach Ablauf der Frist löschen wir die Dokumente datenschutzkonform endgültig. Sie können jederzeit per E-Mail an [email protected] Auskunft verlangen, welche Daten wir zu Ihrer Person gespeichert haben.

Häufige Fragen

Muss ich mich schon bei der Registrierung komplett verifizieren?

Nein, bei der Registrierung erfassen wir nur Name, Geburtsdatum, Adresse und E-Mail. Die vollständige Prüfung mit Dokumenten ist erst vor der ersten Auszahlung verpflichtend, Sie können sie aber jederzeit früher freiwillig abschließen.

Wie lange dauert die Dokumentenprüfung?

Bis zu 24 Stunden nach Eingang vollständiger Unterlagen, häufig deutlich weniger. Bei Rückfragen melden wir uns innerhalb eines Tages mit einer konkreten Angabe, was fehlt.

Warum geht meine Auszahlung nicht auf ein anderes Konto?

Weil die Same-Method-Regel unserer Lizenz vorschreibt, dass Auszahlungen auf dem Einzahlungsweg erfolgen. Geld darf über uns nicht zwischen Konten oder Zahlungswegen umgeleitet werden. Ausnahmen prüft das Compliance-Team einzeln.

Was passiert, wenn ich den Herkunftsnachweis nicht schicke?

Solange der Nachweis fehlt, ruhen Ihre Auszahlungen. Spielen ist weiter möglich, Geld kann das Casino aber nicht verlassen, bis wir die Herkunft bestätigt haben.

Wer kann meine Dokumente einsehen?

Ausschließlich unser Compliance-Team. Die Unterlagen liegen verschlüsselt und getrennt von den Spieldaten, eine Weitergabe erfolgt nur an die Behörden von Curaçao, soweit diese es gesetzlich verlangen.